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跨境资金池新政打通金融跨境流通“任督二脉”

Announce In 2026-09-16

7月28日，我会成功举办"跨境资金池政策解读暨财务赋能沙龙"。国家外汇管理局佛山市分局顺德营业管理部外汇管理科科长欧阳会谦、一级科员张雅莉出席并进行政策宣讲。十多名企业代表到场参与。        这场沙龙的核心议题，是一项正在深刻改变跨国公司跨境资金流通格局的制度创新——跨国公司本外币跨境资金集中运营管理政策。 跨境资金流通的“制度性堵点”如何破局？       长期以来，跨国企业集团面临的现实困境是：境内有钱、境外缺钱，或境外有余、境内不足，但资金在境内外之间流动，需逐笔办理外债登记、境外放款备案，手续繁琐、周期漫长。资金在“国道”上辗转绕行，汇兑成本高企，流动性效率大打折扣。     2023年，国家外汇管理局广东省分局发布《跨国公司本外币跨境资金集中运营管理规定（试点）》，从制度层面为这一困境提供了系统性解决方案。2025年12月，中国人民银行、国家外汇管理局联合发文，将该政策在全国范围内推广。政策的核心逻辑在于：将跨国公司境内外本外币资金纳入统一池子集中运营，开展资金归集与余缺调剂、经常项目资金集中收付及轧差净额结算等业务。这相当于为跨境资金流通铺设了一条“高速公路”——额度集中备案后，企业无需逐笔报批，资金可在额度内自主调配、高效流转。 “高速通道”如何提升金融跨境流通效率？        欧阳会谦科长在解读中用了一个形象的比喻：跨境资金池政策，好比从“国道”升级到了“高速公路”——使用ETC即可快速通行。这一比喻精准概括了政策对金融跨境流通的赋能逻辑：       其一，打通“审批堵点”。以往跨境调拨资金需逐笔审批，如今额度集中备案后，企业无需再到外汇局逐笔报批，时间成本大幅压缩。佛山已有企业反映，跨境资金调拨从原来的“按天计”进入“分钟级”。        其二，降低“流通成本”。资金池的规模效应显著降低了跨国公司的汇兑风险和财务成本。有企业通过资金池对外放款，融资成本较传统渠道降低约30个基点；另有企业年均节约财务成本约人民币5000万元。        其三，释放“配置效率”。政策允许跨国公司统筹利用国际国内两个市场、两种资源，境内外成员企业资金可在额度内灵活调剂，有效解决了资金“分散沉淀、使用低效”的痛点。        外汇局张雅莉在宣讲中系统介绍了政策的准入框架：企业只需满足国际收支规模或营业收入“二选一”门槛——境内全部成员企业上年度国际收支规模合计不低于等值7亿元，或境内营业收入合计不低于10亿元且境外营业收入合计不低于等值2亿元——且近两年无重大跨境收付违法违规行为，即可申请。 顺德企业的“先行者效应”        欧阳科长透露，顺德现有十多家企业已成功申请资金池业务，资金调拨量不断提升。随着外资企业深耕中国市场和企业“走出去”步伐加快，跨国企业集团对境内外资金统筹调度、余缺调剂、降低财务成本的需求急剧上升。该政策正是国家扩大高水平对外开放、服务实体经济的重要举措，为顺德企业全球化布局注入了强劲动能。        在交流互动环节，欧阳科长针对企业提出的实操难点逐一答疑解惑。交通银行陈村支行业务总监陈桂锋随后介绍了产业链“快易付”等特色金融产品，为企业财务管理提供多样化工具。        这场沙龙从制度解读到工具落地，为顺德外资企业搭建了一个高质量的学习交流平台。协会将继续发挥政企桥梁作用，及时传递最新政策动向，助力企业用好跨境金融“高速通道”，在全球竞争中赢得先机。